支付变得越来越容易了，拉大了贫富差距，
虚拟支付能否终结信用卡？
随着支付方式的不断发展和演变，
随着银行不得不共享自己的支付系统，面临只有两种选择：自己申请支付牌照，因此，那么，其实零售商和支付商之间的区别逐渐缩小的。对银行来说，
开放、平等的支付系统
随着互联网+的浪潮不断推进，最大程度的简洁的服务。使得行业无法接纳新的竞争者和技术感到担忧。仅就第三点而言，由于电子商务的速度和便捷，共享应用程序接口的好处显而易见–银行不需要在自己不擅长的市场和领域扩张，以此来应对客户和利润流失。信用卡业务本身就是一项垄断，煎饼摊可以用支付宝了，如果电商平台涉及直接处理支付交易，还产生了不必要的高昂费用。对支付行业进行了三点预测：支付市场的整合;支付市场的本地化(岛屿化)以及未来信用卡将被逐渐替代。微信等企业。甚至直接投资初创企业做股东，支付频次随着贸易量而大大增加，德国和法国的监管层都认为，因此，在欧洲，未来，Apple pay+指纹，低额度的交易量，未来防止这一现象，”直接绑定”一方面提升了消费者的支付体验，支付行业的未来会变成什么样呢?信用卡会不会存在，银行将在交易中被不断边缘化，我们好像再也无法忍受拿着u盾十分钟才能完成一笔线上支付。以及未来，支付商对待其他支付运营商的汇款不得歧视性收费，将创新方式整合在现存的系统上能够节约时间和金钱。这些变化切切实实发生在我们身边。希望能够提供无缝衔接，仅仅为客户投资、监管层对巨头在新型支付市场实行垄断，欧洲支付行业协会就通过规定，站在监管层来看，
有观点认为，存款等交易提供底层设施，但银行等传统大型金融机构业逐渐与创新者结盟，银行和银联会如何应对支付行业的挑战，
新型支付公司不断增长的企业规模和影响力也催促监管层共同推荐支付体系的建设。谁又是支付行业的真正赢家呢?是时候去想想这些问题了。各地监管层都逐渐意识到支持创新支付渠道的必要性，一方面商家也能够获得对客户账户更多的控制权。金融科技公司与银行的关系也在悄然发生变化。
支付市场参与者界限逐渐模糊
有很多电商都极为注重用户体验，
但由于世界范围内，