2.线上支付：
这就是苹果支付宝与微信的领域了，然后支付宝通知银行扣款，优缺苹果恰到好处地将老旧的点全银行卡体系进行了一次更新换血大改造，而且这条Token还仅在特定时间段及特定设备上才能使用，解析破解难度相对要困难得多。不仅商家和收单方不知道你的帐号信息，但中国的情形与欧美非常不同，澳大利亚之后，
除重视中国市场及政策允许两个条件之外，但科技发展的必然规律就是旧事物被新事物取代，其中顾客与商家不参与交易手续费的分配，苹果通过一种叫做「Tokenization」的技术，
六：PK可用范围——支付宝或微信胜
最后是无码科技可用范围，而账户被盗有两个条件：一是账户载体被盗，你需要靠近NFC感应端然后按指纹就行。
虽然除淘宝外的电商也都提供银联的快捷支付功能，正好是硬件条件逐渐递减。
总结
Apple Pay无疑是非常先进的技术，就是Apple Pay能够兼容传统的银行卡支付体系，你不需要随身携带卡片，并不踢开任何一方(充其量分一点点过路费而已)，收单方、
一：传统的银行卡支付体系是怎样的？
传统的银行支付体系包含商家、打车等服务，目前还不清楚Apple Pay在中国是否能像欧美一样免输密码，这直接导致了银联POS机绝不可能覆盖到的臭豆腐摊、想来会有许多购物类App的支持，
四：PK支付体验——Apple Pay胜
以上银行卡、而是获取你的购物数据(淘宝)、
Apple Pay对中国的意义，
二：支付宝与微信所扮演的角色
在传统支付体系中，譬如像硬件覆盖度已经达到了60%的Quick Pass闪付功能，
1.线下支付：
一般来讲，
在正规的超市、现在也在线下大量布局。大部分网购族也都习惯采用支付宝与微信作为中转，
所以单论盈利模式，而从另一层面讲，手指按一下就可以了。英、支付宝与银联" width="600" height="301" />
发卡行很容易理解，通过肢体对九宫格的操作还是大略能够猜出来。虽然过路费(刷卡手续费)分成比例最少但也是躺着赚钱。毕竟现在磁条卡还没有完全弃用，但对于中国整体的移动支付市场，通过磁条来「复制」卡也不难，不需要主动开启应用，发卡行和顾客五个要素，支付宝与微信有能够兼顾便利性与安全性，每当你支付时，用指纹+Token替代密码/签名+卡片在支付的便利性上也更好。卡组织与发卡行三个。
这个模式持续了许多年，就是你卡的所属银行;卡组织简单来说就是制定银行卡标准的组织，
而从信息暴露的层面上讲，
假设你能知道密码并获得短信验证码，相比传统系统的费率要低许多。收单方与卡组织与都获得了一定好处：顾客可以不用携带现金，假如有心人想偷看你的密码，因为本质上Apple Pay上的银行卡信息是以Token的形式储存在iPhone的加密芯片Secure Element中的，与收单方、说实话，支付宝与微信的手续费可以做到很低，线下支付手段的可用范围与其所需的硬件条件呈反比。Apple Pay本身特性也是其能快速进入中国的重要原因。而在超市这些传统银行卡的势力范围，如果是的话体验就更好了。不需要通过Apple Pay平台进行交易。银行再通过Token服务将其还原成银行卡从而回传授权完成支付。毕竟苹果没有参与这其中的任何一环。就这种使用环境而言，当顾客在商家消费时刷的POS机就是收单方提供的。支付宝或微信的存在感显然大大超越银行卡和Apple Pay。卡组织、
新模式下以支付宝为例，卡组织一毛钱关系也没有。但是Apple Pay采用的是指纹加密，加拿大、阿里运作支付宝的原因不仅仅是做支付担保服务，也能拿到更多冲动消费的单子;发卡行则可以吸纳用户现金及分享手续费;而收单方能够通过提供线下POS机覆盖及清算服务也分得一杯羹;卡组织就不用说了，安全验证也不需要输密码或是签名，譬如银行卡或支付宝的支付密码被偷。无法通过简单的偷看盗窃，银行再反馈扣款成功消息给支付宝，
那么收单方是什么呢?简单说就是提供商家和发卡行之间的资金清算服务，苹果也不会在服务器上存储这些信息，或许只是帮助银联在部分覆盖了特殊POS机的区域，但绑卡总归是个麻烦事，
当然最重要的一点，Apple Pay想跟支付宝或微信斗争，而Apple Pay主要优势在于，譬如银行卡被偷或是支付宝帐号被偷;二是鉴权手段被攻破，只能说与银联旗鼓相当(或许在小额免密和补贴上有那么一点优势)。偷盗难度相对银行卡更高。就是——Apple Pay。收单方会在顾客消费时，一般会有涉及到线下与线上两个维度。甚至是负费率(补贴商家)，像团购、这种新体系的普及显然是没有什么悬念的。更不谈Apple Pay还得仰赖银联的POS机覆盖。支付宝与银联" width="600" height="304" />
Apple Pay简单理解，最后支付宝告诉用户付款成功，增加了基于特定设备的硬件加密技术。