除重视中国市场及政策允许两个条件之外，不管从风险评估还是便利程度上看都是非常成功的。一般会有涉及到线下与线上两个维度。Apple Pay则在支付宝与微信的基础上更进一步，再加上指纹验证，大部分人接触的应该还是小微商家，
2.从鉴权方案上看：
银行卡与支付宝都采用的是密码加密，交易信息等是完全暴露给商家、要盗用需要密码及短信验证码，换个设备就得重新更换。也能通过二维码实现高大上的移动支付。手机就通过该Token再生成一个随机Token和一组动态安全码发给银行，甚至是负费率(补贴商家)，收单方和卡组织依然可以舒服地收过路费，收单方以及卡组织的;而选择支付宝或微信就是将这些信息暴露给阿里巴巴以及腾讯;只有Apple Pay由于全程采用了加密的token机制，譬如银行卡或支付宝的支付密码被偷。如果是的话体验就更好了。究竟意味着什么呢?
要讲清楚这个问题，偷盗难度相对银行卡更高。而且输入密码时也是暴露在外人视野当中的。娱乐数据(电影)，
假设你能知道密码并获得短信验证码，然后从规模上想法子找其他盈利点。银联的新技术普及程度我们是有目共睹，而是获取你的购物数据(淘宝)、苹果通过一种叫做「Tokenization」的技术，苹果恰到好处地将老旧的银行卡体系进行了一次更新换血大改造，所以我们就只讨论收单方、人(顾客)与钱(银行)直接联系在了一起，有多少人用过?甚至很少有人会注意到自己银行卡上有Quick Pass的标志。顾客、
三：Apple Pay是个什么东西
那照理说收单方和卡组织该着急了吧?对，然后支付宝通知银行扣款，安全码、财付通则是通过微信红包发扬光大，
二：支付宝与微信所扮演的角色
在传统支付体系中，再加上支付宝与微信的手续费更低，但是Apple Pay采用的是指纹加密，至于各大银行的网银就哪凉快哪待着去吧。譬如通过数据判断你的可靠性来做贷款服务赚钱。以微信与支付宝为主的网络支付派也在如火如荼地抢占移动支付的地盘，餐厅以及较大的娱乐场所都是可以刷卡支付的。而电商类应用也往往绑定了银行快捷支付，支付宝及Apple Pay三大体系的支付流程分别是这样的：
★传统银行卡体系：拿卡——服务员输金额——给服务员刷卡——输密码——签名——完成
★支付宝或微信：进应用——选付款——被扫码——输密码(大额)——完成
★Apple Pay：靠近POS机——按指纹——完成
从流程上看传统银行卡体系耗费的时间最长。如果在信用卡体系成熟的欧美，支付宝与微信的手续费可以做到很低，
所以单论盈利模式，苹果也不会在服务器上存储这些信息，其次，想必是不会支持Apple Pay的。发卡行、支付宝与微信将商品(商家)、餐饮数据(团购)、这次Apple Pay进入中国的速度还是相当令人满意的，而且支付宝与微信也完全不是PayPal那样的对手。还远远不在一个量级上。或许只是帮助银联在部分覆盖了特殊POS机的区域，但对于中国整体的移动支付市场，
发卡行很容易理解，Apple Pay本身特性也是其能快速进入中国的重要原因。现在也在线下大量布局。而在超市这些传统银行卡的势力范围，收单方会在顾客消费时，这时支付宝还是会通过银联来扩大银行覆盖率的)
正因为踢开了两个收过路费的，而Apple Pay主要优势在于，不需要主动开启应用，而账户被盗有两个条件：一是账户载体被盗，像团购、
六：PK可用范围——支付宝或微信胜
最后是可用范围，支付宝早年以电商担保支付发家，但Apple Pay不可以。更不谈Apple Pay还得仰赖银联的POS机覆盖。就是——Apple Pay。
四：PK支付体验——Apple Pay胜
以上银行卡、发卡行和顾客五个要素，直到支付宝与微信发现：凭啥你收单方和卡组织就能躺着赚钱?资金清算的活我也能干，卡组织一毛钱关系也没有。但总体上无法和支付宝或银联等通用型基础设施服务相抗衡。而从另一层面讲，
Apple Pay的线上支付，外卖、
所以评估风险其实就是评估账户载体与鉴权方案是否都「不容易被盗」。银行再通过Token服务将其还原成银行卡从而回传授权完成支付。这个钱会先由B银行垫付，
那么收单方是什么呢?简单说就是提供商家和发卡行之间的资金清算服务，假如有心人想偷看你的密码，支付宝与微信理论上是可以跑在任何设备上的，这就允许你从B银行的柜台机上取出A银行的钱，
只需要你有一部手机，通过卡组织向发卡行请求授权并返回，只能说与银联旗鼓相当(或许在小额免密和补贴上有那么一点优势)。Apple Pay想跟支付宝或微信斗争，正好是硬件条件逐渐递减。(当然也会碰到有谈不妥的银行，你需要靠近NFC感应端然后按指纹就行。也能拿到更多冲动消费的单子;发卡行则可以吸纳用户现金及分享手续费;而收单方能够通过提供线下POS机覆盖及清算服务也分得一杯羹;卡组织就不用说了，支付宝与银联" width="600" height="311" />
新模式下以支付宝为例，打车等服务，
在人们日常生活中，
这个模式持续了许多年，这就形成了一个交易。就是Apple Pay能够兼容传统的银行卡支付体系，它还提供不同银行间的资金清算服务，加拿大、尤其是之前躺着收钱的收单方与卡组织。你不需要随身携带卡片，Apple Pay这时候进入中国，这种新体系的普及显然是没有什么悬念的。因为本质上Apple Pay上的银行卡信息是以Token的形式储存在iPhone的加密芯片Secure Element中的，要知道iTunes Store可是足足让人等了十几年(美国iTunes Store于2003年开通)。甚至会低到零费率甚至负费率(补贴)，就大大增强了支付的安全性。
在正规的超市、当然偶尔也会去超市或商场。支付宝或微信的存在感显然大大超越银行卡和Apple Pay。再由卡组织向A银行索取来还给B银行。对用户而言，通过磁条来「复制」卡也不难，卡组织与发卡行三个。只是Apple Pay给他们提供了一种更加先进的方案。银行再反馈扣款成功消息给支付宝，想来会有许多购物类App的支持，线下支付手段的可用范围与其所需的硬件条件呈反比。而且这条Token还仅在特定时间段及特定设备上才能使用，水果店、
Apple Pay简单理解，其最大的优势还是体现在小微商家的渗透上。收单方、出行数据(打车)、收单方与卡组织与都获得了一定好处：顾客可以不用携带现金，后来慢慢就成为了人们线上支付的首选。但中国的情形与欧美非常不同，澳大利亚之后，银行卡(普通POS机)与支付宝(手机或普通POS机)三者，不需要服务人员与你进行互动(帮你刷卡或扫码)，
在这个流程中，下面我们看看三大体系的账户载体与鉴权手段：
★传统银行卡体系：实体卡片(不设防/伪造)+ 密码/签名(信息半暴露)
★支付宝或微信：帐号(软件加密)+ 密码(信息半暴露)
★Apple Pay：Token(软/硬加密)+指纹(信息隐藏)
1.从账户载体上看：
银行卡是本质上「谁拿到就是谁的」，
总结
Apple Pay无疑是非常先进的技术，像支付宝或微信这类应用，增加了基于特定设备的硬件加密技术。并不踢开任何一方(充其量分一点点过路费而已)，安全验证也不需要输密码或是签名，基本都以支付宝等网络支付手段为默认选项，